Su quali ETF puoi investire con Trade Republic? Cosa stai realmente acquistando? Pagano i dividendi?
In questo articolo ti parlerò dei vantaggi, svantaggi, commissioni e come funziona investire con un piano di accumulo su ETF, azioni e cripto.
Cos’è Un ETF
ETF è l’acronimo di Exchange Traded Fund, un termine che identifica un particolare tipo di fondo comune di investimento o Sicav. Un ETF consente agli investitori di acquistare quote di un fondo che replica l’andamento di un indice di mercato specifico, come ad esempio l’S&P 500, e di scambiarle in Borsa come se fossero azioni individuali. Questo significa che gli ETF offrono la possibilità di investire in un intero indice con un singolo acquisto, riducendo il rischio attraverso la diversificazione, e al contempo, essendo scambiati in Borsa, offrono la stessa flessibilità e trasparenza delle azioni.
Le sue caratteristiche principali sono:
- Viene negoziato in Borsa come un’azione.
- Segue l’indice di riferimento (benchmark) attraverso una gestione totalmente passiva.
Un ETF combina le caratteristiche tipiche di un fondo e di un’azione, permettendo agli investitori di sfruttare i punti di forza di entrambi gli strumenti:
- Diversificazione e riduzione del rischio tipici dei fondi.
- Flessibilità e trasparenza delle informazioni tipiche delle azioni quotate in tempo reale.
Come Funziona Un ETF Su Trade Republic
Trade Republic mette a disposizione un servizio senza costi per l’acquisto di ETF attraverso il piano di risparmio, che consente di investire tramite un singolo acquisto diretto o creando un piano di accumulo stabilendo una somma fissa ogni mese. La commissione di transazione è di €1 per le operazioni sugli ETF.
Oltre agli ETF, Trade Republic ti permette di investire in azioni, criptovalute, obbligazioni e derivati.
Per acquistare un ETF su Trade Republic, segui questi semplici passaggi utilizzando l’app mobile:
- Apri un conto con Trade Republic. Tramite questo invito, riceverai anche un bonus di benvenuto.
- Accedi all’app Trade Republic: Vai alla sezione “Investimenti” o “Saldo” e seleziona “Cerca” nell’angolo in basso a sinistra.
- Trova l’ETF: Sfoglia i “Top movers”, i titoli di tendenza nel tuo paese, i “Trending topics”, oppure utilizza la funzione di ricerca per trovare l’ETF desiderato.
- Visualizza le informazioni sull’ETF: Seleziona l’ETF per vedere tutte le informazioni rilevanti, compreso il prezzo attuale e lo storico dei prezzi.
- Immetti l’ordine di acquisto:
- Tocca “Accumula” per creare un piano di accumulo o “Compra” e seleziona il tipo di ordine (Mercato, Limite, Stop).
- Mercato (Importo): Inserisci l’importo in euro per acquistare al prezzo di mercato corrente.
- Mercato (Azioni): Inserisci il numero di azioni per acquistare al prezzo di mercato attuale.
- Limite: Imposta un prezzo limite per acquistare l’ETF a quel prezzo o migliore.
- Stop: Imposta un prezzo di stop per attivare l’ordine di mercato a quel prezzo.
- Prosegui con l’ordine: Tocca “Prosegui” e seleziona un metodo di pagamento (carta di credito, Apple Pay, Google Pay, o bonifico bancario).
- Completa l’ordine: Tocca “Crea”. Una volta effettuato l’ordine, vedrai il messaggio “Ordine creato con successo”.
Per monitorare lo stato degli ordini, vai su “Investimenti”, scorri fino a “Ordini e Insights” e tocca il riquadro “Ordini”. Se un ordine non è ancora stato eseguito, puoi modificarlo o cancellarlo.
Gli ETF Disponibili Su Trade Republic
Su Trade Republic sono disponibili oltre 2.000 ETF, permettendo agli investitori di diversificare i propri portafogli investendo in interi settori e beneficiando dell’interesse composto, senza esporsi al rischio di un’unica azienda.
Gli ETF offerti provengono da oltre 20 dei più rinomati emittenti, tra cui Vanguard, Blackrock, Lyxor e Invesco. Puoi visualizzarli nella pagina dedicata.
Perché l’ETF Su Trade Republic non può essere negoziato in questo momento?
A volte, alcuni titoli o ETF non sono negoziabili su Trade Republic. Le tre ragioni principali sono:
- Operazione societaria in corso: Durante queste operazioni, il titolo è temporaneamente sospeso dalla negoziazione. Trade Republic fornisce informazioni pertinenti nell’app e sul sito ufficiale della società coinvolta. Dopo la conclusione dell’operazione, può volerci del tempo prima che il titolo torni negoziabile.
- Cancellazione dal listino: Un titolo può essere rimosso dal mercato del partner Lang & Schwarz Exchange (LSX). In questo caso, Trade Republic informa via e-mail e offre due opzioni: trasferire il titolo a una banca terza, se possibile, oppure mantenerlo nel conto titoli di Trade Republic, pur senza poter vendere o ottenere prezzi aggiornati.
- Sospensione e sanzioni: Titoli possono essere sospesi per non aver soddisfatto requisiti di quotazione, durante situazioni di mercato straordinarie o per regolamenti imposti dalle autorità. Trade Republic non può influenzare queste situazioni, ma si impegna a tenere gli utenti aggiornati e consiglia di controllare le notizie o il sito web della società per ulteriori informazioni.
Piano Di Accumulo ETF Trade Republic
Un piano di accumulo è una strategia di investimento che consente di investire regolarmente una somma di denaro in uno specifico titolo, ETF o criptovaluta. Questo tipo di piano sfrutta la tecnica del dollar cost averaging, che permette di acquistare più quote di un investimento a prezzi diversi nel tempo, riducendo l’impatto della volatilità del mercato.
Possibili Scelte sulla Cadenza degli Acquisti Nel Piano Di Accumulo
Quando crei un piano di accumulo, puoi decidere la frequenza con cui effettuare gli acquisti:
- Settimanale
- Mensile
- Bimestrale
- Trimestrale
Vantaggi del Piano di Accumulo
- Crescita a lungo termine: Investire regolarmente permette di accumulare capitale nel tempo, sfruttando il potenziale di crescita dei mercati.
- Dollar Cost Averaging: Riduce il rischio di entrare nel mercato in momenti sfavorevoli, distribuendo gli acquisti su diverse fasi di mercato.
- Disciplina di investimento: Automatizzare gli investimenti aiuta a mantenere la disciplina e a evitare decisioni impulsive.
- Flessibilità: I piani di accumulo possono essere modificati o annullati in qualsiasi momento senza costi aggiuntivi.
Guida per Creare un Piano di Accumulo su Trade Republic
- Accedi all’app Trade Republic: Vai alla sezione “Investimenti” o “Saldo” e seleziona “Cerca” (o “Investimenti > Ordini e Insights > Piano di accumulo”).
- Seleziona l’investimento desiderato: Tocca l’azione, l’ETF o la criptovaluta in cui vuoi investire.
- Inizia a creare il piano: Tocca “Accumula”.
- Inserisci l’importo: Inserisci la somma che desideri investire regolarmente e tocca “Prosegui”.
- Decidi la frequenza degli investimenti: Scegli la frequenza tra settimanale, mensile, bimestrale o trimestrale.
- Imposta la data di esecuzione: Decidi se l’investimento deve avvenire all’inizio o a metà del mese.
- Seleziona il metodo di pagamento: Scegli un metodo di pagamento (conto di riferimento) o aggiungi l’opzione di addebito diretto (se disponibile nel tuo paese).
- Conferma il piano:Controlla i dettagli e conferma il piano di accumulo.
Gestione, Modifica, Eliminazione del Piano di Accumulo
- Trova il tuo piano: Da “Investimenti”, scorri verso il basso fino a “Ordini e Insights” e seleziona “Piani di accumulo”.
- Visualizza i dettagli: Puoi vedere il titolo, l’importo e la data di esecuzione successiva.
- Modifica o elimina il piano: Seleziona un piano di accumulo e tocca “Gestisci” per modificarlo o eliminarlo.
Commissioni Acquisto ETF Trade Republic
Per gli acquisti singoli di ETF, viene applicata una commissione di transazione di €1 per ogni operazione.
Trade Republic Paga I Dividendi Sugli ETF?
Sì, Trade Republic paga i dividendi sugli ETF. Se detieni un ETF nel tuo conto titoli all’inizio della data di stacco del pagamento del dividendo, la quantità in tuo possesso sarà contrassegnata per il pagamento. Il dividendo verrà registrato sul tuo conto titoli alla data di pagamento e riceverai un documento riassuntivo con le relative detrazioni fiscali. Il pagamento dei dividendi sugli ETF è generalmente gratuito, ma in alcuni casi eccezionali potrebbero esserci costi dovuti alla conversione dei dividendi da valute estere in euro.
Altre Caratteristiche Di Trade Republic
Oltre agli ETF, su Trade Republic puoi acquistare azioni e criptovalute. Inoltre, puoi ottenere degli interessi sul saldo non investito del 3,75% annuo fino a 50.000 euro. Trade Republic è un conto deposito sicuro e affidabile che mette a disposizione anche una carta per utilizzare i tuoi fondi. La carta consente di effettuare acquisti e prelievi, rendendo la gestione del denaro semplice e conveniente. Trade Republic fornisce un’app intuitiva per monitorare le tue transazioni e il rendimento degli investimenti in tempo reale. Questo strumento è ideale sia per investitori esperti che per principianti, grazie alle sue numerose funzionalità e alla trasparenza nelle commissioni. Con Trade Republic, puoi diversificare il tuo portafoglio e massimizzare i tuoi rendimenti con facilità.
Alessandro Sabbatini è un esperto di marketing digitale e imprenditore online che sfrutta le potenzialità di internet per creare opportunità di guadagno. Come fondatore di ProMarketer.it, si dedica a fornire guide gratuite sul marketing online, strategie per generare reddito online e informazioni a scopo educativo su investimenti, basate sulla sua vasta esperienza nel campo.