In questa recensione aggiornata al 2025 scoprirai cos’è e come funziona Trade Republic. Analizzeremo le recensioni e ti darò la mia personale opinione su un servizio che ho fatto conoscere e per il quale ho fatto aprire un conto dall’Italia anche ai miei familiari.
Registrando il conto tramite il mio invito, otterrai un bonus in azioni/ETF gratis su Trade Republic.
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In questo articolo scopriremo tutto su Trade Republic, dalle sue funzionalità principali ai servizi offerti in Italia.
Analizzeremo i costi e le commissioni, confrontandoli con altri broker per darti una visione chiara e trasparente. Vedremo come Trade Republic si adatta alle esigenze degli investitori locali e come può essere utile sia per trader esperti che principianti. Infine, ti forniremo tutte le informazioni necessarie per valutare se è il broker giusto per te.
Cos’è Trade Republic
Trade Republic è il broker più consigliato in Italia per comprare azioni, ETF e criptovalute. Grazie alla sua app dall’accesso semplificato, ti permette di custodire i tuoi soldi in modo sicuro, ottenendo un interesse accreditato giornalmente con un APY del 3%, investire in modo semplice e sicuro in azioni, ETF e crypto, e spendere il tuo capitale con la carta.
Trade Republic è un broker originario della Germania, fondato a Berlino nel periodo tra il 2015 e il 2019. Il suo scopo principale è quello di rendere gli investimenti finanziari accessibili a un pubblico più ampio, proponendo un’offerta di commissioni zero su azioni, ETF e criptovalute.
La piattaforma è sotto la regolamentazione della BaFin, l’ente di vigilanza finanziaria tedesco, ed è inoltre autorizzata in Italia dalla Consob, risultando inserita nell’elenco delle imprese di investimento comunitarie che operano senza succursali. Ciò assicura che i depositi degli investitori siano protetti fino a un massimo di 100.000 euro.
Trade Republic offre la sua piattaforma sia attraverso un’applicazione per dispositivi iOS e Android, sia in una versione web-based adatta a smartphone, tablet e computer. Questa piattaforma è progettata per essere intuitiva e di facile utilizzo, permettendo agli utenti di investire in un vasto assortimento di strumenti finanziari.
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Come Funziona Trade Republic
Il conto deposito Trade Republic offre ai suoi clienti la possibilità di investire in maniera semplice e flessibile in azioni e ETF disponibili sulla piattaforma. Gli utenti possono iniziare a investire con qualsiasi somma, avendo la libertà di acquistare frazioni incrementali di un’azione o di un ETF.
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Questo significa che non è necessario acquistare un’intera azione o ETF; invece, è possibile investire in una parte di essi. Il vantaggio è che l’investimento in queste frazioni avviene allo stesso prezzo e con gli stessi spread che si avrebbero acquistando un’unità intera.
Questa flessibilità rende Trade Republic una scelta attraente per coloro che desiderano iniziare con investimenti di piccola entità o diversificare il proprio portafoglio senza dover impegnare grandi somme di denaro.
Leggi la guida completa su Trade Republic per capire come funziona.
Trade Republic App
L’app di Trade Republic rappresenta un metodo semplice ed efficace per investire in una varietà di strumenti finanziari, tra cui azioni, ETF, obbligazioni, derivati e criptovalute. Ideale per chi vuole iniziare a risparmiare per il futuro, l’app permette di creare piani di accumulo su ETF, azioni o criptovalute, consentendo investimenti regolari per sfruttare la crescita del mercato. Gli utenti possono iniziare a investire in obbligazioni con solo 1 €, beneficiando di interessi elevati a lungo termine e diversificando il proprio portafoglio.
L’app semplifica l’investimento in azioni ed ETF con l’opzione di investimenti frazionati a partire da 1 €. Inoltre, offre la possibilità di negoziare strumenti derivati di Société Générale e di investire in criptovalute popolari come Bitcoin o Ethereum. Con milioni di utenti in 17 Paesi europei e una regolamentazione affidabile dalla BaFin e dalla Bundesbank tedesche, Trade Republic assicura un accesso sicuro e conveniente al mondo finanziario.
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Costi e Commissioni Trade Republic
Le commissioni e i costi associati all’utilizzo di Trade Republic sono strutturati in modo semplice e trasparente. Ecco un riassunto dettagliato:
- Commissione per Transazione: Viene applicata una tariffa fissa di 1 euro per transazioni con un importo inferiore a 100 euro. Questa è l’unica commissione che Trade Republic impone per le operazioni su azioni, ETF e criptovalute.
- Apertura del Conto Deposito Titoli: Non è prevista alcuna commissione per l’apertura di un conto deposito titoli.
- Commissione sull’Ordine e Gestione del Conto: Sia l’esecuzione degli ordini che la gestione del conto sono gratuite.
- Acquisto ETF per Piano di Risparmio: Non è prevista alcuna commissione per questa operazione.
- Range di Investimento per Esecuzione: L’importo di investimento per ogni operazione può variare da 1 euro a 10.000 euro.
- Ordini via Posta: Per gli ordini effettuati tramite posta, viene applicata una commissione di 25 euro.
- Gestione e Trasferimento del Conto Deposito Titoli: Questi servizi sono offerti gratuitamente.
- Deposito tramite Carte di Credito/Debito e Servizi Digitali: Per i depositi effettuati tramite carte di credito, carte di debito, Apple Pay e Google Pay, è prevista una commissione dello 0,7% sull’importo depositato.
- Inserimento, Annullamento e Cancellazione degli Ordini: Queste operazioni sono completamente gratuite.
- Imposta di Bollo e Interessi Negativi sul Conto Deposito Titoli: Non sono applicati né l’imposta di bollo né interessi negativi sul conto titoli.
- Custodia dei Titoli: La custodia dei titoli è gestita gratuitamente da BitGo Deutschland GmbH.
Trovi un approfondimento su tutti i costi, tariffe e commissioni su Trade Repblic qui.
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Trade Republic È Affidabile?
Ci sono alcuni fattori che suggeriscono che Trade Republic è un broker affidabile. In primo luogo, è regolamentato dall’autorità federale di vigilanza tedesca (BaFin) ed è autorizzato a operare in Italia da Consob. La affidabilità di Trade Republic può essere valutata attraverso diversi aspetti chiave.
- Regolamentazione e Autorizzazione: Trade Republic è regolamentata dall’autorità federale tedesca BaFin e autorizzata in Italia dalla Consob, confermando il suo rispetto degli standard regolamentari in ambito finanziario.
- Affiliazione con Fondi di Compensazione: L’azienda è affiliata al Fondo di compensazione delle società di trading di titoli (EdW), fornendo ulteriori garanzie sulla sicurezza degli investimenti dei clienti.
- Gestione dei Fondi dei Clienti: I fondi dei clienti sono tenuti in conti fiduciari collettivi presso banche partner riconosciute, tra cui Solaris SE, Deutsche Bank AG, J.P. Morgan SE e Citibank Europe plc. Queste istituzioni sono protette dai rispettivi sistemi di compensazione delle banche in Germania e dal Fondo irlandese di tutela dei depositi, assicurando un ulteriore livello di sicurezza.
- Protezione del Conto e dei Titoli: Ogni conto aperto su Trade Republic viene dotato di un IBAN per le transazioni ed è protetto fino a 100.000 euro. Inoltre, i titoli detenuti sono di proprietà dell’investitore e possono essere trasferiti in caso di insolvenza del broker.
- Reputazione Online: Trade Republic ha ricevuto valutazioni positive su piattaforme come Trustpilot, evidenziando una buona reputazione tra gli utenti.
- Raccomandazione sulla Prudenza: Nonostante la positiva reputazione e le misure di sicurezza, è fondamentale che gli investitori effettuino le proprie ricerche e leggano attentamente i termini e le condizioni prima di investire con qualsiasi broker, comprendendo i rischi associati agli investimenti.
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Carta Trade Republic
La carta Trade Republic è una carta di debito VISA che combina funzionalità di pagamento con opportunità di risparmio e investimento. Offre un tasso di interesse annuo del 3% sulla liquidità non investita, calcolato giornalmente e accreditato mensilmente. Per ogni acquisto effettuato con la carta, gli utenti ricevono l’1% di Saveback, reinvestito automaticamente in piani di accumulo. La carta è disponibile in tre versioni: virtuale (gratuita), Classic (5 euro) e Mirror (50 euro). I prelievi superiori a 100 euro sono gratuiti e illimitati in tutto il mondo, mentre per importi inferiori viene applicata una commissione di 1 euro per prelievo.
Trade Republic è una piattaforma di investimento europea regolata da BaFin e con licenza bancaria completa dalla BCE, offrendo un alto livello di sicurezza e protezione dei depositi fino a 100.000 euro per cliente. La piattaforma permette di investire in azioni, ETF e criptovalute con commissioni ridotte o nulle e offre piani di accumulo per investimenti regolari.
Per richiedere la carta, è necessario aprire un conto Trade Republic e ordinare la carta desiderata tramite l’app. La carta virtuale è disponibile immediatamente, mentre le carte fisiche vengono spedite in 2-10 giorni lavorativi.
La funzione Round Up arrotonda ogni pagamento e investe la parte eccedente in asset scelti dall’utente, facilitando ulteriormente il risparmio automatico e l’investimento. La carta è particolarmente utile per chi viaggia spesso o ha bisogno di accesso rapido e conveniente ai propri fondi, grazie ai prelievi gratuiti e illimitati sopra i 100 euro.
Trade Republic Recensioni
Trade Republic, un broker online tedesco lanciato nel 2019, ha ricevuto recensioni e opinioni notevolmente positive su Trustpilot, evidenziando vari aspetti della sua piattaforma. Dalle oltre 15.500 recensioni, ha ottenuto un punteggio di 4,2 su 5, con il 72% degli utenti che ha assegnato il massimo delle stelle.
Punti di Forza Secondo gli Utenti:
- Interfaccia e Usabilità: Gli utenti lodano l’interfaccia moderna, ben leggibile e intuitiva dell’app, rendendola accessibile anche per i principianti nel trading.
- Varità di Strumenti Finanziari: La piattaforma offre una vasta gamma di strumenti come azioni, ETF e criptovalute, categorizzate in settori come sostenibilità ambientale, robotica, tecnologia e semiconduttori.
- Commissioni Basse: Un altro punto di forza è la struttura delle commissioni, con costi ridotti a soli 1 euro per operazione.
- Benefici Aggiuntivi: Alcuni utenti hanno notato la particolarità di un rendimento del 4% sulla liquidità depositata.
Suggerimenti e Critiche: Nonostante le numerose recensioni positive, alcuni utenti hanno espresso il desiderio di miglioramenti, come l’aggiunta di funzionalità personalizzabili nei grafici e la possibilità di creare categorie personalizzate per monitorare specifici titoli.
Esperienza con il Servizio Clienti: Molti recensori hanno lodato l’efficienza e la rapidità del servizio clienti di Trade Republic, in particolare per la chat di supporto.
Considerazioni Generali: Nel valutare la qualità delle recensioni, abbiamo notato che alcune potrebbero essere generiche e brevi. Tuttavia, il gran numero di feedback e l’alto punteggio complessivo suggeriscono che l’esperienza generale dei clienti sia positiva. Importante ricordare, tuttavia, che nessuna delle recensioni su Trustpilot è marcata come “verificata”.
Le recensioni e le opinioni degli utenti su Trade Republic indicano una piattaforma di trading online efficiente, economica e facile da usare, con una reputazione solida per la sua trasparenza e l’ampia gamma di opzioni di trading disponibili.
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Come Investire Su Trade Republic
Trade Republic offre diverse opzioni di investimento, permettendo agli utenti di diversificare il loro portafoglio in vari modi:
- Azioni: La piattaforma mette a disposizione una vasta gamma di titoli e azioni, quotati sulle maggiori borse mondiali, offrendo ampie opportunità di investimento in diversi settori e mercati.
- ETF (Exchange-Traded Funds): Gli utenti possono scegliere tra un’ampia varietà di ETF, sia azionari che obbligazionari. La custodia degli ETF implica il pagamento del Total Expense Ratio (TER), che è incluso nel prezzo dell’ETF e non viene addebitato separatamente.
- Criptovalute: Trade Republic permette di negoziare un’ampia selezione di criptovalute, inclusi nomi noti come Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP, Cardano e Litecoin. Gli investimenti in criptovalute possono partire da un minimo di 1 euro.
- Derivati di Société Générale: La piattaforma offre anche la possibilità di investire in strumenti derivati come warrant, knock-out e certificati a leva, focalizzati su azioni europee e statunitensi.
- Piani di Accumulo: Gli utenti possono creare piani di risparmio automatizzati, investendo regolarmente somme fisse in azioni, ETF o criptovalute. Per l’esecuzione di questi piani non sono previsti costi aggiuntivi, se non lo spread e i costi di terze parti (ad esempio, retrocessioni, commissioni di gestione dell’ETF). In caso di vendita, si applica una commissione di regolamento esterna di 1€ per operazione.
Queste opzioni offrono agli investitori di Trade Republic la flessibilità di costruire un portafoglio diversificato in base alle proprie esigenze e obiettivi di investimento.
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Gestione Tasse Trade Republic
A partire da gennaio 2025, Trade Republic ha introdotto il regime amministrato per i clienti italiani, semplificando notevolmente la gestione fiscale degli investimenti.
In qualità di sostituto d’imposta, la piattaforma calcola, trattiene e versa automaticamente le imposte dovute su diverse tipologie di reddito:
- Plusvalenze da azioni e ETF: Ogni guadagno realizzato dalla vendita di azioni o ETF è soggetto a un’aliquota del 26%. Trade Republic applica questa tassazione al momento della vendita, evitando all’investitore l’onere di dichiarare manualmente tali profitti.
- Interessi sul saldo non investito: La piattaforma offre un interesse annuo sul saldo disponibile. Gli interessi maturati sono automaticamente tassati secondo le normative italiane, senza necessità di ulteriori interventi da parte dell’utente.
- Programma Saveback: Trade Republic offre un cashback dell’1% sugli acquisti effettuati con la propria carta, reinvestendo automaticamente l’importo nel piano di accumulo scelto dall’utente. Anche questi importi sono soggetti a tassazione, gestita direttamente dalla piattaforma.
- Criptovalute: Una caratteristica distintiva di Trade Republic è l’applicazione del regime amministrato anche alle operazioni in criptovalute. Le plusvalenze derivanti dalla vendita di asset digitali sono tassate al 26% e l’imposta è trattenuta automaticamente al momento della transazione, eliminando la necessità di monitorare soglie o periodi di detenzione ai fini fiscali.
Questo approccio integrato alla gestione fiscale rappresenta un vantaggio significativo per gli investitori italiani, poiché elimina la complessità legata alla dichiarazione dei redditi e garantisce la conformità alle normative fiscali vigenti.
Trade Republic si distingue così da molti altri broker ed exchange che non offrono il regime amministrato per le criptovalute, rendendo la piattaforma particolarmente adatta a chi desidera investire in asset digitali senza doversi preoccupare della burocrazia fiscale.
Deposito Minimo Trade Republic
Il deposito minimo su Trade Republic è di 1 euro.
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Trade Republic VS eToro
Confrontare Trade Republic e il broker di eToro significa esaminare due diverse filosofie nel mondo del trading online. Trade Republic, un broker tedesco, si distingue per la sua semplicità e la struttura delle commissioni ridotte, puntando a rendere l’investimento accessibile a tutti. Offre una vasta gamma di azioni, ETF e criptovalute, con un’interfaccia utente intuitiva e una struttura di costi chiara, caratterizzata da commissioni basse.
D’altra parte, eToro, noto a livello globale, si differenzia per la sua offerta più ampia e la funzionalità di social trading. Il punto di forza di eToro è il CopyTrader, una funzione innovativa che permette agli utenti di copiare automaticamente le strategie e i portafogli di trader esperti. Questo aspetto rende eToro particolarmente attraente per gli investitori che desiderano beneficiare dell’esperienza di altri trader senza dover gestire direttamente i propri investimenti.
Mentre Trade Republic si concentra sulla fornitura di un servizio diretto e senza fronzoli, eToro si posiziona come una piattaforma di trading sociale, incoraggiando gli utenti a interagire, condividere strategie e imparare gli uni dagli altri. Questa differenza si riflette anche nella struttura delle commissioni e nelle opzioni di trading offerte. Trade Republic mira a mantenere costi bassi e trasparenti, mentre eToro offre un’esperienza di trading più diversificata, anche se a volte con costi leggermente più elevati.
In conclusione, la scelta tra Trade Republic ed eToro dipende dalle preferenze personali degli investitori. Se si cerca una piattaforma semplice e diretta con costi ridotti, Trade Republic può essere la scelta giusta. Per coloro che sono interessati al social trading e alla possibilità di copiare le strategie di altri, eToro offre una soluzione unica nel suo genere. Entrambe le piattaforme offrono un accesso sicuro e regolamentato ai mercati finanziari, ma con approcci e funzionalità distinti.
Alessandro Sabbatini è un esperto di marketing digitale e imprenditore online che sfrutta le potenzialità di internet per creare opportunità di guadagno. Come fondatore di ProMarketer.it, si dedica a fornire guide gratuite sul marketing online, strategie per generare reddito online e informazioni a scopo educativo su investimenti, basate sulla sua vasta esperienza nel campo.